融資前一定要做的三件事：第一是BP和啟動材料，第二是項目的成熟度，第三是合適的啟動時間點。

BP和啟動材料涉及到路演過程中物料，以及后續投資人推進的過程中需要的物料問題。項目的成熟度，項目進行融資需要有融資主體，融資主體要成長到一定階段才能匹配合適的融資輪次與融資金額。合適的啟動時間點，融資要天時地利人和，在風口上項目的估值和金額一般來說是要遠遠高于不在風口的項目，所以在一定時間點上啟動融資非常影響融資的效率與結果。

首先要了解清楚項目。建議在寫BP之前充分了解自己的項目，包括內部與外部兩大方面，一個是項目本身，一個是考慮外部性。了解項目本身，這一點很關鍵。

許多創始人在項目剛啟動時，對于項目的方向非常模糊。投資人詢問創始人未來三到五年公司的大概形態，許多創始人描述不清楚。未來的對標是什么，未來發展的業務布局，很多創始人不清楚。

另外還要考慮清楚己方項目與市場上位于前列的項目有什么差異。很多賽道不是藍海賽道，許多創業者選擇的是略紅海賽道。這個賽道的players比較多，尤其是一些跑在前面的項目，他們在整個市場的知名度、客戶的數量、客戶的知名度、營收的體量、團隊的規模、拿到的融資額度是遙遙領先的。創業者在這個情況下出來融資，一定要考慮清楚己方與市場其他的players有什么區別，有什么差異點。

第一，要充分了解自己的項目，能夠一句話描述清楚自己的項目。

如果說太多話來描述，給投資方的第一印象就不好，所以能從簡就要從簡。例：(公司名稱)提供的_(產品或服務)_利用_(特色功能的突出) _幫助_(目標用戶)_解決_(問題描述)。

第二，商業模式即盈利方向要明確，或者有所規劃。除了靜態的，還有動態的呈現方式，比如1.0版本的項目是什么商業模式，能夠盤活哪些資源；2.0版本的商業模式疊加了哪些新的盈利方式，能引入、盤活什么新資源。創始人在商業模式的思考上，要從動態和靜態兩個方面去考慮。

第三，團隊介紹。許多投資人都在強調早期項目團隊的重要性，在沒有一定數據體量支撐的情況下，投資人50%以上的參考權重都在團隊。他們會判斷團隊的性格、基因、執行力情況，以及之前的資源和經驗適不適合做這個項目。

之前會經常有人把團隊的創始人分為使命型與享樂型兩種。使命型是一定要做這件事，要做出成績，顛覆整個行業的發展。享樂型創始人是興趣驅動的，投資人不會很喜歡這類創始人，因為興趣不足以支撐他做到大規模的體量。所以在與投資人的溝通中，要考慮清楚為什么做這個事情，做這個事情的初衷是什么，有什么資源做這個事情，投資人非?？粗剡@一點。

除了基因外，還有團隊的執行力。比如通常來說一個APP的研發周期是一兩個月，如果研發超過半年以上，投資人可能會覺得執行力不夠強。一個新功能上線只需要一周，但是卻用了兩個月，投資人會橫向對比，認為執行力不夠強。

細節也是不可或缺的，比如說提供材料，修改PPT。投資人要求提供什么材料，提供的進度過慢，會影響投資人對項目的判斷。

團隊戰略的想法。很多創始人過去在專業領域里做得非常出色，但是在創業方面，不停地追風口，沒有底層的想法、設計。這種情況下，投資人也不會青睞。

梳理清楚團隊的基因、執行力、戰略想法后，可以對照后面幾個方面打磨BP上團隊的描述。

第四，財務預測及估值，只要不造假應該沒什么問題。

　這里一定要寫清楚你的資金預算與其用途，還有相應的財務模型和一些量化指標。不要出現邏輯錯誤，掌握好盈虧的平衡點。

　針對項目的估值，可以說一下未來3-12個月需要的資金，預測期最好不要超過一年。對于任何一個企業來說都無法預估未來市場究竟會如何發展，更何況在會計上面也是每年都會有對下一年的一個大致的預算，所以做好近期的一個資金流動預測就可以了。

第五，股權架構。通常來說投資人都會比較希望企業起碼在A輪之前，創始人還是絕對大股東，CEO最少占股不低于50%，或他手中享受一致行動人的投票權力不少于50%等。

一些股權結構，投資人可能不會投，比如三三四，投資人會覺得不太穩定。另外，一些內部孵化的項目，老投資人或一些戰略方占太大的股份，創始團隊激勵不夠，這都是投資人不太喜歡的。

項目本身存在什么問題也是需要提前知道的，在BP的描述以及路演過程中要揚長避短。

外部性，分為三個部分。第一部分是行業發展的趨勢，第二部分是市場空間，第三部分是競爭的情況。

第一部分，行業發展趨勢。可以舉兩個例子，一個是共享生態，另一個是線下零售，這兩個方向都是前兩年風口的賽道。共享生態依賴于線下支付等技術的發展，線上部分流量紅利已經過了，線下的流量可能是線上流量的二十倍左右，相對來說是價值洼地。大家可能更多的在線下找投資機會，整個行業發展的趨勢可以來判斷細分的賽道是否在快速發展的時間節點上。例如新能源車的補貼在逐漸下降，現在新入局的新能源車，面臨可能導致銷量下滑的不利條件，所以投資人看合適的timing還是非常重要的。

第二部分是市場的空間。鋼鐵、物流等這些萬億級市場往往投資人會優先選擇布局。另外，比較典型的如寵物賽道，前幾年可能只有百億左右的市場規模，像寄養等業務可能只占其中的百分之十幾至二十。市場的盤子較小，資方會認為不足以孵化出幾億、十幾億估值的公司，更不能孵化出獨角獸的公司，所以寵物賽道不是很受投資人的青睞。但近幾年情況有些變化，寵物市場整體規模增加到大概千億左右。市場空間的增長會給投資人的判斷帶來一些影響。所以做BP之前考慮一下背靠的市場是哪幾塊，預期市場的盤子如何，市場增速情況，盡量在BP當中呈現比較可觀的市場空間。

第三部分是競爭的情況。這個賽道是否會有巨頭切入，有無牌照壁壘等競爭情況，都是要在做BP之前要考慮清楚的。建議在BP的陳述結構上用倒金字塔結構，分出一二三，這樣比較符合投資人理解的邏輯。

在梳理清楚項目本身和外部性的情況后，需要再了解BP的核心常見內容：包括投資亮點、團隊介紹、項目概括、市場概括、行業分析、商業模式、競爭格局、運營現狀、未來規劃和融資計劃。根據項目本身的情況做順序的調整以及內容的合并篩減，比如市場概括和行業分析可以合并，或者行業分析與競爭格局合并。在順序的選擇上，將項目有亮點的部分提前，例如背靠大市場，市場廣闊并且是藍海。如果是團隊很優秀的項目，就將團隊介紹靠前。如果數據情況較好，項目的概括需要提前，把數據美化的體現出來。

BP最常見的問題是內容問題與美化問題。內容問題通常表現為主次混亂、內容缺失。

主次混亂，避重就輕，項目本身商業模式很亮眼，結果花了太多篇幅講行業分析，忽略了商業模式。內容缺失，常見內容有任何一部分的缺失，在投資人看來都是急需補充信息的。另外，頁數控制在12到15頁比較好，不要超過20頁。投資人看一份BP的時間不會過長，可能兩三分鐘的時間。頁數過多，他會耗費在某一頁上停留的時間和興趣度。頁數過少，會存在內容介紹不清楚。

一份好的BP包含以下幾點。

整體風格清新，布局留有空間，每一頁都要有留白的空間，不要鋪陳的很滿。整體設計不要色調太鮮明突出，清新、容易閱讀的風格為佳。

不要大量堆文字。文字的表達效果不如表格，表格的表達效果不如圖片。在整個的BP中，要選擇適當的表達方式。

每一頁的著色，整體色調不要超過三種，特殊情況下不要超過四種。比較建議使用公司的LOGO色為主色，輔助添加幾個配色，比如灰色、黑色及一些淺色調。

第四，每一頁的內容千萬不要超出邊框的范圍。有些表格可能會超出邊框范圍，會導致在轉化成PDF格式或者放映時顯示不全。

第五，通篇的字體、方框、表格、圖表等要盡量對齊，形成統一風格，字體的大小、字號保持一致，標題字號、正文字號都要保持一致，所有的圖表盡量對齊。

第六，不要使用太多花哨的圖表，以觀點為主。某一頁中只有圖表是不行的，要用一兩句話來表達清楚觀念以及這一頁的核心邏輯。

第七，頁數控制在12到15頁，主要是考慮到投資人保持興趣的時間有限。

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