簡單地說就是程序代替人為操作，怎么保證程序交易的就是對的，很簡單，市場檢驗。把從市場初期到至今能帶來超額收益的多種“大概率”事件找出來，并制定其為投資策略，再用海量模型驗證并固化這些規律和策略，然后根據整理出來的這些策略和規律進行投資。這些策略經過了市場的檢驗，盈利了，然后才會采用編入程序。

至于風險大不大要看選擇的系統和策略。量化投資理論是借助現代統計學和數學的方法，利用計算機技術從龐大的歷史數據中海選能帶來超額收益的多種“大概率”事件以制定策略，用數量模型驗證及固化這些規律和策略，然后嚴格執行已固化的策略來指導投資，以求獲得可持續的、穩定且高于平均的超額回報 量化從一開始也不是作為定性的對立面而提出的方法，它是將定性分析中的技術分析策略用模型固化，替代過程中可以用電腦進行的部分并將其效用極大優化 量化交易策略幾乎覆蓋了投資的全過程，包括量化選股、量化擇時、股指期貨套利、商品期貨套利、統計套利、算法交易，資產配置，風險控制等。風險也是有的，好好控制就行